Call: 1-800-837-5254

可预测 可确定 可周全 勇气,力量和智慧
帮助您实现财务健康

美丽财富 为你服务

您是上班族么?税债缠身,感觉无法累积足够的退休金让您焦虑么?

您是单身贵族么?没人照顾无人防老,如何解除后顾之忧享受洒脱生活?

您是带孩子的妈妈么?一切为了孩子,福利,理财势在必行做聪明女人。

您是留学生么?未来充满可能,从一开始就走对人生步骤助力成功加速。

您是地产经纪么?天天在路上风险高又辛苦,您想要多源收入么?

您是专业人士么?如科技业,服务业,如何巧妙利用政策送你过万金钱?

您是做生意的朋友么?富贵险中求面对债主追讨怎样保护生意,传承生意如何获利最大化,细节决定成败您想知道隐藏高招么?

您是做农林产业么?特殊政策+策略,实战经验专门解决资金,税债财富问题。

您是老人家么?三代同堂多么令人高兴,谁说老人家不能自己投资?您希望持续增长,永远有被动收入而无需担忧市场波动,资产分配公平合理,保持家庭关系融洽,福泽子孙千秋万代,我们协助您用心设计做周全打理。

通过美丽财富规划独有的“人生宝藏图”,让财富安全,增长,可持续可追踪提供及时服务让您达到财务目标轻松生活,包括个人,生意及财富管理解决方案。

让金钱多财多渠道,持续安全增长,享受美丽生活。

你是不是交了很多冤枉税而不知道?

你是不是把股票基金放到TFSA中呢?

你的资产配置与资产属性做对了么?

Are you asset rich or cash poor?

Are you wealthy or having money?

如何一钱多用贷款不愁?

你的收入流建立好了么, 如何每个月固定时间领钱?

我的博客

退休要提前准备的8件事,越早知道越幸福

他山之石可以攻玉!借助别人的经验来丰富自己的见识,在决策上少走弯路就是我帮助客户的意义所在。下面希望对未来的你有所帮助。 1. 提前参与产生稳健收入的投资配置 太多的案列就是将整个退休金拿去投资房地或给孩子买房子,负债累累,突发情况之后,明明有存下的一笔钱,结果却中断退休生活要再次外出打工赚收入或是去开计程车。 除非你相当有自信,相信自己是传奇人物,即便亏几百万几千万之后能够再起,不然年过45岁之后投资理财稳健还是上策。 退休金投资,资产配置还是上策 设定稳健的投资报酬率目标,套用退休后提领4%法则的话,那么需要的是6%-7%的报酬率。 退休前五年或是45岁时就开始定期计算和追踪自己的配置比例,还有报酬率的状况,才不会像退休后才开始调整配置比例,导致退休生活节省度日。 2. 保费在退休前缴完&停缴不需要的保单 保费最好规划在50岁以前缴完,以免像很多老外一样意外离开职场,现在还有三张保单的保费要缴,有或者像中国客户人到中年才想起保险,价钱与时间拉长。 市场中80%的保单目的与实际应用是错误的,有些客户甚至拥有多张同类型的保单,在真的遇到风险时造成重大缺口。保单整合与审视十分重要,相信没有谁的钱是天上掉下来,认真打理是一个态度问题。 3. 退休无聊么?现在就开始培养兴趣项目...

Posted on Mar 08, 2021

重大疾病理赔的妙用 8大法

每年 近170,000加拿大人接受癌症诊断 75,000人心脏病发作 50,000人中风 过去10年中安大略省七种常见癌症的数据: 包括黑色素瘤,乳腺癌(女性),睾丸癌,前列腺癌,甲状腺癌,肺癌和结直肠癌。该研究包括20821名19至44岁的患者和178797名45岁以上的患者,其中101426名65岁或65岁以上。 大肠癌和肺癌是诊断后第一年要治疗的最昂贵的癌症,其次是乳腺癌。但是,成本增加最大的是黑色素瘤,乳腺癌,结肠直肠癌,肺癌和前列腺癌。 十年学习期间的一些趋势: 乳腺癌是45岁以下患者中最常见的癌症(44%),其次是甲状腺癌(26%)在这个年龄段中,女性占76%。 前列腺癌(36%)和乳腺癌(31%)在老年患者中最常见。 乳腺癌和大肠癌的平均成本增加了一倍以上。对于年轻的乳腺癌患者,乳腺癌的费用从15460增加到35977,对于老年患者,乳腺癌的费用从12909增加到29362。大肠癌的费用从24769增加到43964。 前列腺癌和肺癌的治疗费用增加了50%,从11490和22037分别增加到15170和34473。 两个年龄段的乳腺癌的化学治疗费用增加了五倍(19至44岁的患者从2286增加到11834,45岁或以上的患者从791增加到5978)。 在这两个年龄段中,乳腺癌的放射治疗费用都增加了两倍。...

Posted on Feb 19, 2021

2021报税季节看点

由于成千上万的加拿大人失业并获得了COVID-19收入支持,面对复杂的情况,税务季节尤其特别容易让人引起焦虑,导致心理,身体上出现小情况。接下来帮助大家快速理顺思路。 今年的纳税截止日期: 如果您像大多数加拿大人一样,则必须在4月30日(星期五)付款并发送纳税申报表。如果您是自雇人士或有配偶或同居伴侣,则必须在6月15日星期二 之前提交纳税申报表。注意,欠税的钱,您仍然必须在4月30日之前付清。 纳税季节何时开始? 从2月22日星期一开始以电子方式提交2020年纳税申报单。开始填写纳税文件之前,请确保已收到所需的所有税单。比如T4,还有从政府领取的福利,紧急应变金(CERB)或加拿大恢复金(CRB)。 为什么今年可能欠更多税款: 大流行期间,第一轮紧急救济措施没有做预扣税,如果您收到了CERB或(CESB),则必须将这些款项的100%包括在2020年纳税申报表中。 您最终实际要缴纳的税款取决于您2020年的总收入。例如,如果您在2020年从工作中赚了$27,000,并获得了$8,000的CERB,那么您当年的应税收入为$35,000。您从CERB获得的收入和工作都将以相同的方式征税,全额上税。 您有可能根本不必支付任何税款。 如果您今年的总收入低于$12,000,那么您明年就不必担心任何所得税。 随着第二轮COVID-19福利于9月开始提供-CRB,加拿大康复疾病津贴(CRSB)和Canada Recovery Caregiving Benefit(C​​RCB)-政府已从源头扣缴10%的税款。此外,对于CRB,如果2020年您的额外收入超过$38,000,您可能必须还钱。对于超出此金额的净收入,每收到一美元的CRB , 返还率为$0.50。...

Posted on Feb 16, 2021

人生如逆旅,总要备着一把伞

人生如逆旅,总要一个人走 如果你胆怯,没人替你勇敢 如果你软弱,没人替你坚强 路漫漫其修远兮,路总要一个人走,谁也不能永远伴你左右。喜怒哀乐,自斟自饮,悲欢离合,冷暖自知。 既然选择了远方,便为自己撑起一把伞,只顾风雨兼程。 古人说:天行健,君子以自强不息。 人生在世,总有风雨,求人是一种依赖,可以依赖一时,却无法依赖一世。 靠山,山会倒;靠人,人会跑。最靠谱的,唯有自强不息的自己。 故事一: 居士在屋檐下避雨,禅师撑伞经过。 居士说:“请您渡我一段路。” 禅师说:“我在雨中,你在檐下,你无需我渡。” 居士走出屋檐:“现在请您渡我一段吧。” 禅师说:“我不被淋,因为有伞,你被雨淋,因为无伞。是伞能渡你,不要找我,请去找伞。”...

Posted on Feb 13, 2021

保本基金 vs 基金 大不同!

许多投资者听说过共同基金及其作为投资所拥有的财富潜力。对保本基金解决方案(seg fund)及其独特功能和优势的了解较少。 像共同基金一样,细分市场基金是集合投资。它们结合了许多投资者的资金,创造了规模经济并为您提供了其他方式可能无法获得的优势。 保本基金优势如下: 由专业管理 可以投资于多元化的投资组合 管理费用有些甚至低于基金 与共同基金不同,独立基金合同是保险产品,只能从保险公司获得。这提供了一些独特的优势,包括: 保证投资额的75%或100%,常常带有reset最高收益值得功能,在市场下行的时候起到保障作用,是一项重大的优因为它限制损失的风险。 财富传承和财富转移功能 潜在的债权人保护 通过保本来保全资产 私密性 关键差异一目了然...

Posted on Feb 13, 2021

买保险十大误区,你被中了多少?

很多人都曾经听过保险,投过保险,但很多人对保险都一知半解,其中包括已经拥有保单的人。常见的保险误区,你中了多少? 误区一:人情债 周围有推销保险的家人/亲戚/朋友,不管是处于支持或者“花小钱”的心态,往往简介造成你不在乎什么该保,什么不需要保。你应该告诉自己,真的有需要才要买,花钱买人情,伤钱伤感情。最重要的是,你更本不知道买的是不是适合你,买的不对等于“吃错药”,不会要人命就是白花钱。 误区二:买完就可以了 保险有很多种,例如短期人寿险,投资险,分红险,重大疾病险,三合一险等,它们所提供的保障都不尽相同,所以不能一概而论。 如果你不知道以上这些保险的明显区别,建议你今天好好阅读自己的保单,看看相关的福利,涵盖的疾病种类定义,免费福利是否有特定有要求。多了解自己保单的优缺点,而不是一味觉得有买就可以了,什么时候用需要非常了解,不然自己白白失去福利而不自知。 误区三:一生买一次就可以了 这也是很多人的误区,买了一份保单就不再理会。就像自家的孩子总穿一套衣服,可孩子长大了,鞋子,衣服都不会合身。你的经济能力和负担都不大相同,所以要重新集检视你的保单,看看有什么需要增加的,否则很可能面临(赔偿金)不够用的风险! 误区四:公司有保险就足够了 的确,公司有帮你买保险是可以一定的保障,但通常额度非常少。其实也要思考一下,公司为什么帮你买保险呢?因为你是在职员工!不是员工了,会怎样呢?谁来给自己提供保障呢? 谨记,天下没有不散的宴席,也没有牢不可破的铁饭碗。 误区五:预算不多,所以就不买 很多人刚踏入社会时,因为收入不多,所以能省侧省就不买保险,保险的计划纷纷延后。但很多人不知道,刚踏入社会的我们虽然年轻力壮,处于经济基础不稳固的阶段,只要一丁点的病魔缠身就可以把我们的经济状况陷入谷底,重测把整个家庭的生计都拖进去。 男人有保险体现了责任...

Posted on Jan 16, 2021

选择美丽,选择美丽生活

你知道么? 27%的人对个人理财投资感兴趣43%的上班族认为在花费个人理财的精力影响工作55%的人感觉房贷压力大65%的人感觉,只靠上班是不够的 财务顾问的价值 财务计划可以通过许多方式获得回报,专业财务建议可以使投资组合的收益普遍增加1.5%至4%。 与顾问一对一的关系不仅仅涉及资金管理。财务顾问可以帮助您提供持续的财务计划,使您在追求人生目标时可以安心。 财务计划流程包括定义目标,了解当前情况以及确定前进方向的关键步骤。 除了退休等长期目标以及购房,教育或旅行等短期目标外,整体财务计划还可以包括遗产计划,家庭支持,医疗保健,保险和慈善捐赠。 当我们在生活中做出重大决策时,大多数人都在寻找专业知识和指导资源,以帮助我们做出周到的选择,以满足自己的目标和需求。 千人千面 34%的人喜欢用基金来做投资工具31%的人喜欢用股票做投资工具65%的人愿意每个月存一些钱 价值认知各不同,财务建议对不同的人可能意味着完全不同的事情。 一方面,对于某些投资者而言,在线理财计划工具或单一投资解决方案可能会满足他们的需求。 对于其他人,包括拥有更多资产财富,处境复杂的人,或那些更重视聘请私人顾问的人,与顾问一对一的关系可能更合适。此外,财务建议的价值将在不同的时间段内变化,具体取决于个人情况,市场条件等。 对于大多数选择与顾问合作的投资者而言,建议不仅涉及投资,并且超过一半的投资者表示,持续的财务计划和辅导服务是其顾问关系中最有价值的部分。...

Posted on Jul 27, 2015

太多,太快,太着急?投资的真谛

开始之前,我们先看几个跟投资相关的逻辑。 ROR,就是 rate of return 这个看起来直接,但是在实际操作中却很容易迷惑人,几个小案列分享给客户朋友们。 举例A,一笔投资$100,000 第一年,$100,000增长10%,获利$10,000,总价值为$110,000第二年,$110,000下跌10%,亏损$11,000,总价值为$99,000 实际亏损$1000,这里不计算税务问题。 举例B,一笔投资$100,000 第一年,$100,000增长到$200,000, 获利$100,000, 总价值为$200,000, ROR...

Posted on Jul 27, 2015

CPP养老金何时拿?

CPP养老金什么时候开始拿合适呢?这是一个永恒的问题,早拿钱数少,觉得亏!晚拿钱数多,万一拜拜没拿上,更觉得亏!怎么破局呢? CPP领取规矩,60岁就可以开始领取,65岁之前领,减0.6%每个月。65岁之后领,增加0.7%每个月,最晚拖到70岁开始领。从钱数上看很容易,那个给钱多就选择哪一个,但是生活中哪里有直接了当的事呢。  如果家族史上看,寿命偏短,请60岁开始拿CPP。如果寿命较长,RRSP账户或其他收入充足,延缓CPP,让它每年增长8.4%固定保证回报,推到70岁拿,你会很开心。但是实际上,从工作经验或者数据上开看,很少有人等到70岁才领取CPP。 事实上,在60岁时就立即拿钱,是大多数人的选择:根据联邦政府2016年的数据,在312,251名当年开始收集CPP的人中,有126,954名 在60岁时就这样做了,第二受欢迎的开始日期是65岁,当时开始收集93,460。 仅有微不足道的4844人等到了70岁。截至2016年,共有560万CPP受益人。 不得不说,CPP的领取与荷包是否充足,寿命是否够长息息相关。随着年纪的增大,健康饮食,作息时间,无论是您还是您的配偶都需要有足够的关注度在健康方面,我相信每年进行定期身体检查,您并且特别注意血压和心脏健康。三种高发病为,中风,心脏病与癌症。 现代医学最大成功就是延长了寿命,以前60岁的平均预期寿命延长到83岁。 对于夫妻来说,寿命最长的人的平均预期寿命延长到90岁,慢性病早发与长寿命,两者相加反而造成退休最大威胁。 通常60-79岁的人中有15%患有心脏疾病,而65岁的人中有13%有痴呆症。几率如此之大,以至于一对夫妇中至少有一个最终会出现严重的健康问题。而这些看护的费用是吞噬退休后期最大的阻碍,会发生50%的机会用尽金钱,而一对夫妇中的一员还活着,将会被迫降低生活质量。 我们在和政府对赌CPP,看谁押宝押的准。 如果能准确知道何时离去,一切倒是简单多了。这没一个万能答案,但是可以跟客户们分享一个原则,那就是先把不灵活,锁定的钱,打税的钱先花掉。那么,我在为客户做CPP安排的时候,如果客户是股票型投资者,我会提醒客户优先领取CPP。而投资债卷,平衡型投资客户侧不需要。 还需要注意的是,CPP/OAS这种类型的退休金,会随着人的离世降低,意味着剩下的一方现金流降低,也要考虑cap问题。这一些与客户生活质量相关的协同运作,需要耐心,细心与专业才可以完成。

Posted on Jun 16, 2015

第一次投保? 怎么设计怎么买

如何投适合自己的“保”呢? 第一次购买人寿保险是一个重大决定。找到适合您的保险可以帮助您和照顾好您的亲人。  人寿保险在任何年龄都是必不可少的,尽早开始投保是关键优势。 以下是一些经验总结,帮助您快速了解投保标地 明确你为什么需要保险 保险在不同环境下有不同的策略方式,即使是人寿保险也有很多层次,今天给大家介绍其中的一种,也是人寿保险的基础款:当我们离开的时候,保险可以帮助您在经济上保护您关心的人。 这意味着在最需要钱的时候会有钱,所以你的亲人可以比较容易的度过困难时期,让已经很痛苦的日子不在雪上加霜,不必为下一个账单操心。 也算上对得起天,下对得起地,中对得起在乎你的人,留下一个好形象。 基础款人寿保险可以帮助: 支付每天生活费 付清房贷,车贷,地税等固定费用 有足够的现金可以支撑生活,休息一段,度过悲伤 打理后事的费用 支付孩子的课外班,大学费用...

Posted on Aug 11, 2021

小生意团体福利 好处多多还省钱

你知道么?根据加拿大统计局的数据,每天有 1450 万人在中小企业上班small business。难怪我们经常称小生意为加拿大经济的支柱。 这些生意的成功的关键在于雇主的智慧,对员工培养以及他们吸引和留住合适人才的能力。 充分利用团体福利 招聘和留住关键员工的一项重要工具是员工团体福利计划。在拥有 20 至 100 名员工的小生意中,四分之三提供健康福利,而对于拥有 100 至 500...

Posted on Aug 10, 2021

如何在金融系统铺路?留学生,新移民必看

加拿大的银行体系 加拿大有很多银行,比如RBC(皇家银行),TD(道明银行),CIBC(帝国银行),Scotiabank(丰业银行) ,BMO(满地可银行),Manulife等,他们用不同的颜色来区分不同的银行品牌。当我们学生来到加拿大后,第一个要开的是Chequing Account(支票账户),也就是活期账户,父母在国内打钱给你或者做电子转账都需要支票账户。 除了支票账户,通常银行的人会建议大家开一个Saving Account (储蓄账户),这个账户会有一点点利息,但是近几年全球利率比较低,所以利息并不是很可观。但是出于以前的工作习惯以及传统,一般大家都会开两个账户,一个支票账户,一个储蓄账户。 当然加拿大银行的运作并不是免费的,除非有些银行会有一些免服务费的优惠,比如你的银行账户每月的服务费是5加币,在月底的时候,每天账户余额都保持在2万加币以上,就会将5加币服务费退给你,也就是账户余额保持在2万加币以上可以免服务费。你在登陆加拿大后,一些地接人员协助你去开支票账户的时候,你需要问清楚你开的学生账户是否有月费或者其他相关费用。 据我所知,CIBC比较喜欢新移民和留学生的客户。你拿着学签,护照和居住地址开学生账户的时候,通常会有促销或者针对学生的优惠给到你,到时你可以问一下银行。  在你开银行账户的时候,我一般会建议学生开一个自己的信用卡,在北美这边,你需要建立自己的信用体系,良好的信贷记录对于你将来买房,是大有裨益的。在国内也有这种信用体系,但是跟国外不挂钩,所以你到了国外需要重新开始建立信用体系。 换汇,打钱的注意事项 因为政策方面的因素,国内可能每个人每年会有5万美金的限额,如果想要多打点钱,可以选择逆向操作,比如让你的亲戚朋友选择小一点的银行或者监管不是那么严格,很少做类似业务的银行来打款。如果你想买房或者买车,需要大量的资金,5万美金是远远不够的,以前的操作是亲戚朋友通过类似蚂蚁搬家的打款方式来完成。但是加拿大这边有一个叫做反洗钱的操作,频繁转钱可能会被认定为洗钱。所以建议留学生朋友,跟银行先打一声招呼,告诉他这笔钱是买房的首付,比如60万加币,未来2到3个月时间,需要5-10个人转账给你。有了这样合理的理由,提前告知银行,他就会在你的档案里备份,这样至少以后不会被认为是经济犯罪。 如果这种操作方式无法满足你,可以选择第二种方式,也就是启用换汇公司。比如一些国内高管,IT人士想要移民加拿大,一次性几乎将全部身家转到加拿大,大多数都是通过换汇公司来做的。首先大家不要陷入一种误区,认为换汇公司就是地下钱庄等非法的机构,其实并非如此,在加拿大换汇是合法,而且是持牌经营的,大家在选择换汇公司的时候要选择有牌照的换汇公司,不要选择那些没有牌照的私营或者个体,那些是有风险的。 关于现金的问题,在加拿大如果你存1万加币以上的现金,它都会在你后面进行一个小标签。所以如果你去存银行,尽量不要一次性存超过1万加币以上的现金,可以存9000加币,8500加币等,1万加币以上的现金,就要进行一个交易报告,频繁超过这个额度,对你自己是不太好的。银行是有权关闭你的账户,比如客户有些银行不喜欢的操作行为,银行可以让你一周内还清贷款然后关闭你的账户。...

Posted on Jul 13, 2021

为什么选择美丽- (凡事预则立,不预则废)

我瞭解客戶的希望与生活目标,並且通过我们與客戶的规划一起努力實現一切。

专长于资产配置、账户协同、税债优化,运用最前沿的资讯与科学工具

帮助解答你的疑惑,安排稳健有力的配置,从教育,退休,传承规划

多年的本地后台团队专精于财富的律师会计,与您一起制定和维护适合您的全面财务策略,真诚所在,服务为本。

你想要可预测的未来么?
你想要减少税债么?
你想要“睡后”获利么?
你想要提早退休拥有百万么?
你想要家人更爱你人际关系更融洽么?
你想要拥有轻松快乐的生活么?
你想要更多的时间做自己想做的事么?
你想留下属于自己的社会遗产活出独特的精彩么?

投资管理服务 - 财政账户 (建立充足财政,让生活无忧)

RRSP? TFSA? RESP?RDSP?这些缩略词与功效,如何在各类账户之间正确协同运作?

我们协助简化流程,并通过定期的回顾,为我们的客户提供持续的投资管理服务。

确保客户最大程度地利用了可利用的资源与福利。

  1. 预算规划 Budgeting
  2. 保本基金 Segregated Fund
  3. 教育福利 RESP
  4. 投资账户 RRSP/RDSP/RESP/TFSA/RRIF/Annuity

退休计划服务 Retirement Plan(你的人生你做主,满足不同生活方式的财务安排)

把钱用在退休是您做出的最佳投资决定! 它需要仔细的计划和合理的财务建议为退休后的生活做好准备。

这不仅在财务上,而且在生活,精神的各个层面,让您获得自由与舒适。

尽管政府和公司的退休金计划很有用,但它们可能无法提供您退休年期所需的全部资金。 退休计划可帮助您设定未来目标,并制定计划以实现这些目标。 提前计划将减轻您家庭的经济负担,并使您充满信心地面对未来。

  1. 年轻人提早退休 Early Retirement
  2. 中年人“三明治”退休安排 Pre – Retirement
  3. 退休之后的投资  Post – Retirement
  4. 资产传递  Estate Planning  
  5. 信托设计 Trust Planning

保險 個人/企業 - 财富替代与放大 (生活的智慧)

如此众多的人从来没有意识到如何使用保险为自己省钱,对自己负责的同时减轻家人心理与财力的痛苦。

同时,保险在税务与传承上发挥重大作用,是不可多得的有利工具。

对于各种类型的保险有多种选择,出于不同的原因在不同的人生阶段考虑, 我们花时间讨论每个客户的所有回报与付出的选择。

  1. 家庭保护 Life Insurance
  2. 收入保护 Critical Illness Protection
  3. 重伤保护 Disability Insurance
  4. 房贷保护 Mortgage Protection
  5. 公司保护 Corp Wellness Protection
  6. 旅游保险 Travel Insurance

团体福利 (企业的成功在于员工的健康)

留下优质的员工,稳定的班底是企业健康的基石。雇主同样可以享受团体福利带来的实惠,并且对企业还有税务优势。为什么不好好用起来呢?不管是夫妻档,还是机构团体,我们强大的后台资源可以帮助您筛选并订制出适合您企业的计划。

  1. 福利概述 Group Benefit
  2. 老板福利 Director Benefit

看看我們的客戶怎麼說

“如果有一个人为您把过去的痛苦覆盖,如果有一个人能带给您平安喜乐的现在,如果有一个人能为您筹谋规划未来,那么您的生活只剩下享受和精彩。从来没有一个人如此勤奋,早晨4点到晚上11点的服务客户,从来没有一个人如此热爱,让自己的客户群成百人的增长,也从来没有一个人把全身心奉献给公司的发展。所以Emily成功了,每一个脚步,每一滴汗水,每一份业绩,不仅仅是辉煌,还是成长。隆重推荐Emily Wang,一个从改变自己开始直至改变身边的每一个人超级女人。”

Lisa Dong
律师助理

“有幸认识Emily并成为她的客户已经三年有余,我一直被她的专业实力和敬业精神深深打动。她面对客户耐心真诚,善于倾听,并且能够设身处地地为对方考虑问题,给出最具有针对性的定制化解决方案。Emily帮助我制定并执行了短期、中期及长期的家庭财务规划,使我在中加两国辛苦攒下的资产得到了保护和优化。我推荐Emily,因为她值得信赖。 “

Alice Sun
风控行业

“我们是一家三口年轻家庭,疫情让我感到非常担心,跟Emily的沟通中我感受不到压力,她帮我设计了适合我们家的财务路线。因为我能感受到她的坦诚与耐心,我也希望找一个负责的人来服务毕竟是关于我的家庭,而且她提供的其他服务更好的完善这一切,我更看重价值看重Emily她谦虚真实。”

Charles Hu
客户&朋友

“认识Emily已经有九年了,和所有只身来到加拿大的留学生一样,Emily通过自己不懈的努力和探索,找到了自己热爱及擅长的职业方向。作为她的朋友和客户,我也切身感受到有自己专属的金融理财管家的便利和安心。作为一个专业的金融理财师,Emily根据我的个人情况,推荐了适合我的分红人寿理财产品,让我能够在繁杂的工作之余,有一份属于自己生活保障。期待美丽财富越办越好,给更多的人带来美丽生活美丽人生!”

Sue
朋友&客户

免费一小时咨询

我深知金融理财可能是一个令人心烦意乱的领域。

这个行业中有许多时髦的词和术语,面对各种账户投资,

可能会不知所措并且经常感到困惑,

也可能对自身情况一知半解没有科学判断,

即使知道了单一用途,也不确定如何整合协同运作而利益最大化。

我的目标是:通过无压力的方法来帮助我们的客户充分理解一切,并通过一些简单的步骤帮助客户理清并掌控其财务状况和财富前景,轻松享受生活。