Call: 1-800-837-5254

可預測 可確定 可周全 勇氣,力量和智慧
幫助您實現財務健康

美麗財富 為你服務

您是上班族么?稅債纏身,感覺無法累積足夠的退休金讓您焦慮么?

您是單身貴族么?沒人照顧無人防老,如何解除後顧之憂享受洒脫生活?

您是帶孩子的媽媽么?一切為了孩子,福利,理財勢在必行做聰明女人。

您是留學生么?未來充滿可能,從一開始就走對人生步驟助力成功加速。

您是地產經紀么?天天在路上風險高又辛苦,您想要多源收入么?

您是專業人士么?如科技業,服務業,如何巧妙利用政策送你過萬金錢?

您是做生意的朋友么?富貴險中求面對債主追討怎樣保護生意,傳承生意如何獲利最大化,細節決定成敗您想知道隱藏高招么?

您是做農林產業么?特殊政策+策略,實戰經驗專門解決資金,稅債財富問題。

您是老人家么?三代同堂多麼令人高興,誰說老人家不能自己投資?您希望持續增長,永遠有被動收入而無需擔憂市場波動,資產分配公平合理,保持家庭關係融洽,福澤子孫千秋萬代,我們協助您用心設計做周全打理。

通過美麗財富規劃獨有的“人生寶藏圖”,讓財富安全,增長,可持續可追蹤提供及時服務讓您達到財務目標輕鬆生活,包括個人,生意及財富管理解決方案。

讓金錢多財多渠道,持續安全增長,享受美麗生活。

你是不是交了很多冤枉稅而不知道?

你是不是把股票基金放到TFSA中呢?

你的資產配置與資產屬性做對了么?

Are you asset rich or cash poor?

Are you wealthy or having money?

如何一錢多用貸款不愁?

你的收入流建立好了么, 如何每個月固定時間領錢?

我的博客

退休要提前準備的8件事,越早知道越幸福

他山之石可以攻玉!藉助別人的經驗來豐富自己的見識,在決策上少走彎路就是我幫助客戶的意義所在。下面希望對未來的你有所幫助。 1. 提前參與產生穩健收入的投資配置 太多的案列就是將整個退休金拿去投資房地或給孩子買房子,負債纍纍,突發情況之後,明明有存下的一筆錢,結果卻中斷退休生活要再次外出打工賺收入或是去開計程車。 除非你相當有自信,相信自己是傳奇人物,即便虧幾百萬幾千萬之後能夠再起,不然年過45歲之後投資理財穩健還是上策。 退休金投資,資產配置還是上策 設定穩健的投資報酬率目標,套用退休後提領4%法則的話,那麼需要的是6%-7%的報酬率。 退休前五年或是45歲時就開始定期計算和追蹤自己的配置比例,還有報酬率的狀況,才不會像退休後才開始調整配置比例,導致退休生活節省度日。 2. 保費在退休前繳完&停繳不需要的保單 保費最好規劃在50歲以前繳完,以免像很多老外一樣意外離開職場,現在還有三張保單的保費要繳,有或者像中國客戶人到中年才想起保險,價錢與時間拉長。 市場中80%的保單目的與實際應用是錯誤的,有些客戶甚至擁有多張同類型的保單,在真的遇到風險時造成重大缺口。保單整合與審視十分重要,相信沒有誰的錢是天上掉下來,認真打理是一個態度問題。 3. 退休無聊么?現在就開始培養興趣項目...

Posted on Mar 08, 2021

重大疾病理賠的妙用 8大法

每年 近170,000加拿大人接受癌症診斷 75,000人心臟病發作 50,000人中風 過去10年中安大略省七種常見癌症的數據: 包括黑色素瘤,乳腺癌(女性),睾丸癌,前列腺癌,甲狀腺癌,肺癌和結直腸癌。該研究包括20821名19至44歲的患者和178797名45歲以上的患者,其中101426名65歲或65歲以上。 大腸癌和肺癌是診斷後第一年要治療的最昂貴的癌症,其次是乳腺癌。但是,成本增加最大的是黑色素瘤,乳腺癌,結腸直腸癌,肺癌和前列腺癌。 十年學習期間的一些趨勢: 乳腺癌是45歲以下患者中最常見的癌症(44%),其次是甲狀腺癌(26%)在這個年齡段中,女性佔76%。 前列腺癌(36%)和乳腺癌(31%)在老年患者中最常見。 乳腺癌和大腸癌的平均成本增加了一倍以上。對於年輕的乳腺癌患者,乳腺癌的費用從15460增加到35977,對於老年患者,乳腺癌的費用從12909增加到29362。大腸癌的費用從24769增加到43964。 前列腺癌和肺癌的治療費用增加了50%,從11490和22037分別增加到15170和34473。 兩個年齡段的乳腺癌的化學治療費用增加了五倍(19至44歲的患者從2286增加到11834,45歲或以上的患者從791增加到5978)。 在這兩個年齡段中,乳腺癌的放射治療費用都增加了兩倍。...

Posted on Feb 19, 2021

2021報稅季節看點

由於成千上萬的加拿大人失業並獲得了COVID-19收入支持,面對複雜的情況,稅務季節尤其特別容易讓人引起焦慮,導致心理,身體上出現小情況。接下來幫助大家快速理順思路。 今年的納稅截止日期: 如果您像大多數加拿大人一樣,則必須在4月30日(星期五)付款並發送納稅申報表。如果您是自僱人士或有配偶或同居伴侶,則必須在6月15日星期二 之前提交納稅申報表。注意,欠稅的錢,您仍然必須在4月30日之前付清。 納稅季節何時開始? 從2月22日星期一開始以電子方式提交2020年納稅申報單。開始填寫納稅文件之前,請確保已收到所需的所有稅單。比如T4,還有從政府領取的福利,緊急應變金(CERB)或加拿大恢復金(CRB)。 為什麼今年可能欠更多稅款: 大流行期間,第一輪緊急救濟措施沒有做預扣稅,如果您收到了CERB或(CESB),則必須將這些款項的100%包括在2020年納稅申報表中。 您最終實際要繳納的稅款取決於您2020年的總收入。例如,如果您在2020年從工作中賺了$27,000,並獲得了$8,000的CERB,那麼您當年的應稅收入為$35,000。您從CERB獲得的收入和工作都將以相同的方式徵稅,全額上稅。 您有可能根本不必支付任何稅款。 如果您今年的總收入低於$12,000,那麼您明年就不必擔心任何所得稅。 隨着第二輪COVID-19福利於9月開始提供-CRB,加拿大康復疾病津貼(CRSB)和Canada Recovery Caregiving Benefit(C​​RCB)-政府已從源頭扣繳10%的稅款。此外,對於CRB,如果2020年您的額外收入超過$38,000,您可能必須還錢。對於超出此金額的凈收入,每收到一美元的CRB , 返還率為$0.50。...

Posted on Feb 16, 2021

人生如逆旅,總要備着一把傘

人生如逆旅,總要一個人走 如果你膽怯,沒人替你勇敢 如果你軟弱,沒人替你堅強 路漫漫其修遠兮,路總要一個人走,誰也不能永遠伴你左右。喜怒哀樂,自斟自飲,悲歡離合,冷暖自知。 既然選擇了遠方,便為自己撐起一把傘,只顧風雨兼程。 古人說:天行健,君子以自強不息。 人生在世,總有風雨,求人是一種依賴,可以依賴一時,卻無法依賴一世。 靠山,山會倒;靠人,人會跑。最靠譜的,唯有自強不息的自己。 故事一: 居士在屋檐下避雨,禪師撐傘經過。 居士說:“請您渡我一段路。” 禪師說:“我在雨中,你在檐下,你無需我渡。” 居士走出屋檐:“現在請您渡我一段吧。” 禪師說:“我不被淋,因為有傘,你被雨淋,因為無傘。是傘能渡你,不要找我,請去找傘。”...

Posted on Feb 13, 2021

保本基金 vs 基金 大不同!

許多投資者聽說過共同基金及其作為投資所擁有的財富潛力。對保本基金解決方案(seg fund)及其獨特功能和優勢的了解較少。 像共同基金一樣,細分市場基金是集合投資。它們結合了許多投資者的資金,創造了規模經濟並為您提供了其他方式可能無法獲得的優勢。 保本基金優勢如下: 由專業管理 可以投資於多元化的投資組合 管理費用有些甚至低於基金 與共同基金不同,獨立基金合同是保險產品,只能從保險公司獲得。這提供了一些獨特的優勢,包括: 保證投資額的75%或100%,常常帶有reset最高收益值得功能,在市場下行的時候起到保障作用,是一項重大的優因為它限制損失的風險。 財富傳承和財富轉移功能 潛在的債權人保護 通過保本來保全資產 私密性 關鍵差異一目了然...

Posted on Feb 13, 2021

買保險十大誤區,你被中了多少?

很多人都曾經聽過保險,投過保險,但很多人對保險都一知半解,其中包括已經擁有保單的人。常見的保險誤區,你中了多少? 誤區一:人情債 周圍有推銷保險的家人/親戚/朋友,不管是處於支持或者“花小錢”的心態,往往簡介造成你不在乎什麼該保,什麼不需要保。你應該告訴自己,真的有需要才要買,花錢買人情,傷錢傷感情。最重要的是,你更本不知道買的是不是適合你,買的不對等於“吃錯藥”,不會要人命就是白花錢。 誤區二:買完就可以了 保險有很多種,例如短期人壽險,投資險,分紅險,重大疾病險,三合一險等,它們所提供的保障都不盡相同,所以不能一概而論。 如果你不知道以上這些保險的明顯區別,建議你今天好好閱讀自己的保單,看看相關的福利,涵蓋的疾病種類定義,免費福利是否有特定有要求。多了解自己保單的優缺點,而不是一味覺得有買就可以了,什麼時候用需要非常了解,不然自己白白失去福利而不自知。 誤區三:一生買一次就可以了 這也是很多人的誤區,買了一份保單就不再理會。就像自家的孩子總穿一套衣服,可孩子長大了,鞋子,衣服都不會合身。你的經濟能力和負擔都不大相同,所以要重新集檢視你的保單,看看有什麼需要增加的,否則很可能面臨(賠償金)不夠用的風險! 誤區四:公司有保險就足夠了 的確,公司有幫你買保險是可以一定的保障,但通常額度非常少。其實也要思考一下,公司為什麼幫你買保險呢?因為你是在職員工!不是員工了,會怎樣呢?誰來給自己提供保障呢? 謹記,天下沒有不散的宴席,也沒有牢不可破的鐵飯碗。 誤區五:預算不多,所以就不買 很多人剛踏入社會時,因為收入不多,所以能省側省就不買保險,保險的計劃紛紛延後。但很多人不知道,剛踏入社會的我們雖然年輕力壯,處於經濟基礎不穩固的階段,只要一丁點的病魔纏身就可以把我們的經濟狀況陷入谷底,重測把整個家庭的生計都拖進去。 男人有保險體現了責任...

Posted on Jan 16, 2021

選擇美麗,選擇美麗生活

你知道么? 27%的人對個人理財投資感興趣43%的上班族認為在花費個人理財的精力影響工作55%的人感覺房貸壓力大65%的人感覺,只靠上班是不夠的 財務顧問的價值 財務計劃可以通過許多方式獲得回報,專業財務建議可以使投資組合的收益普遍增加1.5%至4%。 與顧問一對一的關係不僅僅涉及資金管理。財務顧問可以幫助您提供持續的財務計劃,使您在追求人生目標時可以安心。 財務計劃流程包括定義目標,了解當前情況以及確定前進方向的關鍵步驟。 除了退休等長期目標以及購房,教育或旅行等短期目標外,整體財務計劃還可以包括遺產計劃,家庭支持,醫療保健,保險和慈善捐贈。 當我們在生活中做出重大決策時,大多數人都在尋找專業知識和指導資源,以幫助我們做出周到的選擇,以滿足自己的目標和需求。 千人千面 34%的人喜歡用基金來做投資工具31%的人喜歡用股票做投資工具65%的人願意每個月存一些錢 價值認知各不同,財務建議對不同的人可能意味着完全不同的事情。 一方面,對於某些投資者而言,在線理財計劃工具或單一投資解決方案可能會滿足他們的需求。 對於其他人,包括擁有更多資產財富,處境複雜的人,或那些更重視聘請私人顧問的人,與顧問一對一的關係可能更合適。此外,財務建議的價值將在不同的時間段內變化,具體取決於個人情況,市場條件等。 對於大多數選擇與顧問合作的投資者而言,建議不僅涉及投資,並且超過一半的投資者表示,持續的財務計劃和輔導服務是其顧問關係中最有價值的部分。...

Posted on Jul 27, 2015

太多,太快,太着急?投資的真諦

開始之前,我們先看幾個跟投資相關的邏輯。 ROR,就是 rate of return 這個看起來直接,但是在實際操作中卻很容易迷惑人,幾個小案列分享給客戶朋友們。 舉例A,一筆投資$100,000 第一年,$100,000增長10%,獲利$10,000,總價值為$110,000第二年,$110,000下跌10%,虧損$11,000,總價值為$99,000 實際虧損$1000,這裡不計算稅務問題。 舉例B,一筆投資$100,000 第一年,$100,000增長到$200,000, 獲利$100,000, 總價值為$200,000, ROR...

Posted on Jul 27, 2015

CPP養老金何時拿?

CPP養老金什麼時候開始拿合適呢?這是一個永恆的問題,早拿錢數少,覺得虧!晚拿錢數多,萬一拜拜沒拿上,更覺得虧!怎麼破局呢? CPP領取規矩,60歲就可以開始領取,65歲之前領,減0.6%每個月。65歲之後領,增加0.7%每個月,最晚拖到70歲開始領。從錢數上看很容易,那個給錢多就選擇哪一個,但是生活中哪裡有直接了當的事呢。  如果家族史上看,壽命偏短,請60歲開始拿CPP。如果壽命較長,RRSP賬戶或其他收入充足,延緩CPP,讓它每年增長8.4%固定保證回報,推到70歲拿,你會很開心。但是實際上,從工作經驗或者數據上開看,很少有人等到70歲才領取CPP。 事實上,在60歲時就立即拿錢,是大多數人的選擇:根據聯邦政府2016年的數據,在312,251名當年開始收集CPP的人中,有126,954名 在60歲時就這樣做了,第二受歡迎的開始日期是65歲,當時開始收集93,460。 僅有微不足道的4844人等到了70歲。截至2016年,共有560萬CPP受益人。 不得不說,CPP的領取與荷包是否充足,壽命是否夠長息息相關。隨着年紀的增大,健康飲食,作息時間,無論是您還是您的配偶都需要有足夠的關注度在健康方面,我相信每年進行定期身體檢查,您並且特別注意血壓和心臟健康。三種高發病為,中風,心臟病與癌症。 現代醫學最大成功就是延長了壽命,以前60歲的平均預期壽命延長到83歲。 對於夫妻來說,壽命最長的人的平均預期壽命延長到90歲,慢性病早發與長壽命,兩者相加反而造成退休最大威脅。 通常60-79歲的人中有15%患有心臟疾病,而65歲的人中有13%有痴呆症。幾率如此之大,以至於一對夫婦中至少有一個最終會出現嚴重的健康問題。而這些看護的費用是吞噬退休後期最大的阻礙,會發生50%的機會用盡金錢,而一對夫婦中的一員還活着,將會被迫降低生活質量。 我們在和政府對賭CPP,看誰押寶押的准。 如果能準確知道何時離去,一切倒是簡單多了。這沒一個萬能答案,但是可以跟客戶們分享一個原則,那就是先把不靈活,鎖定的錢,打稅的錢先花掉。那麼,我在為客戶做CPP安排的時候,如果客戶是股票型投資者,我會提醒客戶優先領取CPP。而投資債卷,平衡型投資客戶側不需要。 還需要注意的是,CPP/OAS這種類型的退休金,會隨着人的離世降低,意味着剩下的一方現金流降低,也要考慮cap問題。這一些與客戶生活質量相關的協同運作,需要耐心,細心與專業才可以完成。

Posted on Jun 16, 2015

第一次投保? 怎麼設計怎麼買

如何投適合自己的“保”呢? 第一次購買人壽保險是一個重大決定。找到適合您的保險可以幫助您和照顧好您的親人。  人壽保險在任何年齡都是必不可少的,儘早開始投保是關鍵優勢。 以下是一些經驗總結,幫助您快速了解投保標地 明確你為什麼需要保險 保險在不同環境下有不同的策略方式,即使是人壽保險也有很多層次,今天給大家介紹其中的一種,也是人壽保險的基礎款:當我們離開的時候,保險可以幫助您在經濟上保護您關心的人。 這意味着在最需要錢的時候會有錢,所以你的親人可以比較容易的度過困難時期,讓已經很痛苦的日子不在雪上加霜,不必為下一個賬單操心。 也算上對得起天,下對得起地,中對得起在乎你的人,留下一個好形象。 基礎款人壽保險可以幫助: 支付每天生活費 付清房貸,車貸,地稅等固定費用 有足夠的現金可以支撐生活,休息一段,度過悲傷 打理後事的費用 支付孩子的課外班,大學費用...

Posted on Aug 11, 2021

小生意團體福利 好處多多還省錢

你知道么?根據加拿大統計局的數據,每天有 1450 萬人在中小企業上班small business。難怪我們經常稱小生意為加拿大經濟的支柱。 這些生意的成功的關鍵在於僱主的智慧,對員工培養以及他們吸引和留住合適人才的能力。 充分利用團體福利 招聘和留住關鍵員工的一項重要工具是員工團體福利計劃。在擁有 20 至 100 名員工的小生意中,四分之三提供健康福利,而對於擁有 100 至 500...

Posted on Aug 10, 2021

如何在金融系統鋪路?留學生,新移民必看

加拿大的銀行體系 加拿大有很多銀行,比如RBC(皇家銀行),TD(道明銀行),CIBC(帝國銀行),Scotiabank(豐業銀行) ,BMO(滿地可銀行),Manulife等,他們用不同的顏色來區分不同的銀行品牌。當我們學生來到加拿大後,第一個要開的是Chequing Account(支票賬戶),也就是活期賬戶,父母在國內打錢給你或者做電子轉賬都需要支票賬戶。 除了支票賬戶,通常銀行的人會建議大家開一個Saving Account (儲蓄賬戶),這個賬戶會有一點點利息,但是近幾年全球利率比較低,所以利息並不是很可觀。但是出於以前的工作習慣以及傳統,一般大家都會開兩個賬戶,一個支票賬戶,一個儲蓄賬戶。 當然加拿大銀行的運作並不是免費的,除非有些銀行會有一些免服務費的優惠,比如你的銀行賬戶每月的服務費是5加幣,在月底的時候,每天賬戶餘額都保持在2萬加幣以上,就會將5加幣服務費退給你,也就是賬戶餘額保持在2萬加幣以上可以免服務費。你在登陸加拿大後,一些地接人員協助你去開支票賬戶的時候,你需要問清楚你開的學生賬戶是否有月費或者其他相關費用。 據我所知,CIBC比較喜歡新移民和留學生的客戶。你拿着學簽,護照和居住地址開學生賬戶的時候,通常會有促銷或者針對學生的優惠給到你,到時你可以問一下銀行。  在你開銀行賬戶的時候,我一般會建議學生開一個自己的信用卡,在北美這邊,你需要建立自己的信用體系,良好的信貸記錄對於你將來買房,是大有裨益的。在國內也有這種信用體系,但是跟國外不掛鈎,所以你到了國外需要重新開始建立信用體系。 換匯,打錢的注意事項 因為政策方面的因素,國內可能每個人每年會有5萬美金的限額,如果想要多打點錢,可以選擇逆向操作,比如讓你的親戚朋友選擇小一點的銀行或者監管不是那麼嚴格,很少做類似業務的銀行來打款。如果你想買房或者買車,需要大量的資金,5萬美金是遠遠不夠的,以前的操作是親戚朋友通過類似螞蟻搬家的打款方式來完成。但是加拿大這邊有一個叫做反洗錢的操作,頻繁轉錢可能會被認定為洗錢。所以建議留學生朋友,跟銀行先打一聲招呼,告訴他這筆錢是買房的首付,比如60萬加幣,未來2到3個月時間,需要5-10個人轉賬給你。有了這樣合理的理由,提前告知銀行,他就會在你的檔案里備份,這樣至少以後不會被認為是經濟犯罪。 如果這種操作方式無法滿足你,可以選擇第二種方式,也就是啟用換匯公司。比如一些國內高管,IT人士想要移民加拿大,一次性幾乎將全部身家轉到加拿大,大多數都是通過換匯公司來做的。首先大家不要陷入一種誤區,認為換匯公司就是地下錢莊等非法的機構,其實並非如此,在加拿大換匯是合法,而且是持牌經營的,大家在選擇換匯公司的時候要選擇有牌照的換匯公司,不要選擇那些沒有牌照的私營或者個體,那些是有風險的。 關於現金的問題,在加拿大如果你存1萬加幣以上的現金,它都會在你後面進行一個小標籤。所以如果你去存銀行,盡量不要一次性存超過1萬加幣以上的現金,可以存9000加幣,8500加幣等,1萬加幣以上的現金,就要進行一個交易報告,頻繁超過這個額度,對你自己是不太好的。銀行是有權關閉你的賬戶,比如客戶有些銀行不喜歡的操作行為,銀行可以讓你一周內還清貸款然後關閉你的賬戶。...

Posted on Jul 13, 2021

為什麼選擇美麗- (凡事預則立,不預則廢)

我瞭解客戶的希望與生活目標,並且通過我們與客戶的規劃一起努力實現一切。

專長於資產配置、賬戶協同、稅債優化,運用最前沿的資訊與科學工具

幫助解答你的疑惑,安排穩健有力的配置,從教育,退休,傳承規劃

多年的本地後台團隊專精於財富的律師會計,與您一起制定和維護適合您的全面財務策略,真誠所在,服務為本。

你想要可預測的未來么?
你想要減少稅債么?
你想要“睡後”獲利么?
你想要提早退休擁有百萬么?
你想要家人更愛你人際關係更融洽么?
你想要擁有輕鬆快樂的生活么?
你想要更多的時間做自己想做的事么?
你想留下屬於自己的社會遺產活出獨特的精彩么?

投資管理服務 - 財政賬戶 (建立充足財政,讓生活無憂)

RRSP? TFSA? RESP?RDSP?這些縮略詞與功效,如何在各類賬戶之間正確協同運作?

我們協助簡化流程,並通過定期的回顧,為我們的客戶提供持續的投資管理服務。

確保客戶最大程度地利用了可利用的資源與福利。

  1. 預算規劃 Budgeting
  2. 保本基金 Segregated Fund
  3. 教育福利 RESP
  4. 投資賬戶 RRSP/RDSP/RESP/TFSA/RRIF/Annuity

退休計劃服務 Retirement Plan(你的人生你做主,滿足不同生活方式的財務安排)

把錢用在退休是您做出的最佳投資決定! 它需要仔細的計劃和合理的財務建議為退休後的生活做好準備。

這不僅在財務上,而且在生活,精神的各個層面,讓您獲得自由與舒適。

儘管政府和公司的退休金計劃很有用,但它們可能無法提供您退休年期所需的全部資金。 退休計劃可幫助您設定未來目標,並制定計劃以實現這些目標。 提前計劃將減輕您家庭的經濟負擔,並使您充滿信心地面對未來。

  1. 年輕人提早退休 Early Retirement
  2. 中年人“三明治”退休安排 Pre – Retirement
  3. 退休之後的投資  Post – Retirement
  4. 資產傳遞  Estate Planning  
  5. 信託設計 Trust Planning

保險 個人/企業 - 財富替代與放大 (生活的智慧)

如此眾多的人從來沒有意識到如何使用保險為自己省錢,對自己負責的同時減輕家人心理與財力的痛苦。

同時,保險在稅務與傳承上發揮重大作用,是不可多得的有利工具。

對於各種類型的保險有多種選擇,出於不同的原因在不同的人生階段考慮, 我們花時間討論每個客戶的所有回報與付出的選擇。

  1. 家庭保護 Life Insurance
  2. 收入保護 Critical Illness Protection
  3. 重傷保護 Disability Insurance
  4. 房貸保護 Mortgage Protection
  5. 公司保護 Corp Wellness Protection
  6. 旅遊保險 Travel Insurance

團體福利 (企業的成功在於員工的健康)

留下優質的員工,穩定的班底是企業健康的基石。僱主同樣可以享受團體福利帶來的實惠,並且對企業還有稅務優勢。為什麼不好好用起來呢?不管是夫妻檔,還是機構團體,我們強大的後台資源可以幫助您篩選並訂製出適合您企業的計劃。

  1. 福利概述 Group Benefit
  2. 老闆福利 Director Benefit

看看我們的客戶怎麼說

“如果有一個人為您把過去的痛苦覆蓋,如果有一個人能帶給您平安喜樂的現在,如果有一個人能為您籌謀規劃未來,那麼您的生活只剩下享受和精彩。從來沒有一個人如此勤奮,早晨4點到晚上11點的服務客戶,從來沒有一個人如此熱愛,讓自己的客戶群成百人的增長,也從來沒有一個人把全身心奉獻給公司的發展。所以Emily成功了,每一個腳步,每一滴汗水,每一份業績,不僅僅是輝煌,還是成長。隆重推薦Emily Wang,一個從改變自己開始直至改變身邊的每一個人超級女人。”

Lisa Dong
律師助理

“有幸認識Emily並成為她的客戶已經三年有餘,我一直被她的專業實力和敬業精神深深打動。她面對客戶耐心真誠,善於傾聽,並且能夠設身處地地為對方考慮問題,給出最具有針對性的定製化解決方案。Emily幫助我制定並執行了短期、中期及長期的家庭財務規劃,使我在中加兩國辛苦攢下的資產得到了保護和優化。我推薦Emily,因為她值得信賴。 “

Alice Sun
風控行業

“我們是一家三口年輕家庭,疫情讓我感到非常擔心,跟Emily的溝通中我感受不到壓力,她幫我設計了適合我們家的財務路線。因為我能感受到她的坦誠與耐心,我也希望找一個負責的人來服務畢竟是關於我的家庭,而且她提供的其他服務更好的完善這一切,我更看重價值看重Emily她謙虛真實。”

Charles Hu
客戶&朋友

“認識Emily已經有九年了,和所有隻身來到加拿大的留學生一樣,Emily通過自己不懈的努力和探索,找到了自己熱愛及擅長的職業方向。作為她的朋友和客戶,我也切身感受到有自己專屬的金融理財管家的便利和安心。作為一個專業的金融理財師,Emily根據我的個人情況,推薦了適合我的分紅人壽理財產品,讓我能夠在繁雜的工作之餘,有一份屬於自己生活保障。期待美麗財富越辦越好,給更多的人帶來美麗生活美麗人生!”

Sue
朋友&客戶

免費一小時諮詢

我深知金融理財可能是一個令人心煩意亂的領域。

這個行業中有許多時髦的詞和術語,面對各種賬戶投資,

可能會不知所措並且經常感到困惑,

也可能對自身情況一知半解沒有科學判斷,

即使知道了單一用途,也不確定如何整合協同運作而利益最大化。

我的目標是:通過無壓力的方法來幫助我們的客戶充分理解一切,並通過一些簡單的步驟幫助客戶理清並掌控其財務狀況和財富前景,輕鬆享受生活。