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选择美丽,选择美丽生活

Jul 27, 2015 (0) comment

你知道么?

27%的人对个人理财投资感兴趣
43%的上班族认为在花费个人理财的精力影响工作
55%的人感觉房贷压力大
65%的人感觉,只靠上班是不够的

财务顾问的价值

  1. 财务计划可以通过许多方式获得回报,专业财务建议可以使投资组合的收益普遍增加1.5%至4%。
  2. 与顾问一对一的关系不仅仅涉及资金管理。财务顾问可以帮助您提供持续的财务计划,使您在追求人生目标时可以安心。
  3. 财务计划流程包括定义目标,了解当前情况以及确定前进方向的关键步骤。
  4. 除了退休等长期目标以及购房,教育或旅行等短期目标外,整体财务计划还可以包括遗产计划,家庭支持,医疗保健,保险和慈善捐赠。

当我们在生活中做出重大决策时,大多数人都在寻找专业知识和指导资源,以帮助我们做出周到的选择,以满足自己的目标和需求。

千人千面

34%的人喜欢用基金来做投资工具
31%的人喜欢用股票做投资工具
65%的人愿意每个月存一些钱

价值认知各不同,财务建议对不同的人可能意味着完全不同的事情。

一方面,对于某些投资者而言,在线理财计划工具或单一投资解决方案可能会满足他们的需求。

对于其他人,包括拥有更多资产财富,处境复杂的人,或那些更重视聘请私人顾问的人,与顾问一对一的关系可能更合适。此外,财务建议的价值将在不同的时间段内变化,具体取决于个人情况,市场条件等。

对于大多数选择与顾问合作的投资者而言,建议不仅涉及投资,并且超过一半的投资者表示,持续的财务计划和辅导服务是其顾问关系中最有价值的部分。

往往不是单一从资金资产的量级做区别,而是从个体对财务的认识。比如,一万块钱对你可能是小钱不值得打理,而对他却可以看到如何利用好从而方便自己。

财务是“第一层楼”,财富是“第二层楼”

如果您已经做到以下几点:

  • 增加收入
  • 留意费用花费
  • 开设政府设定的账户
  • 保持投资状态
  • 免税,避税的方式积极学习使用
  • 网上搜索,有机会参加各种学习

优秀生!你已经超过很多人!

可是,静下来想想却不知道自己的安排是否是科学的,自己专业知识范围有限会不会有遗漏?各种投资也安排了,但是蒙蒙中对未来还是充满不确定不托低感觉。这是为什么呢?你需要迈入第二层楼。

许多加拿大人在进行财务计划时

最大问题是: 拖延, 选择回避

财务计划涉及短期,中期和长期的目标,需求和优先事项。如果有顾问就一两个方面提供指导(比如:投资经纪或会计师,解决“眼下”的事情),这并非理想,这不是财务计划的意思。

这不仅仅是预算,节省资金或制定良好的投资策略,财务计划是实现个人目标,需求和优先事项的长期过程。这不仅仅是预算,节省资金或制定良好的投资策略。财务计划是通过适当管理财务来实现个人目标,需求和优先事项的长期过程。

有一部分人不愿制定财务计划,更准确地说:

没意识到这会导致自己未来造成最大的财务损失并且很难逆转。

凭借自己的经验与金钱,试错成本机遇可以有几次? 可以重来么?

有些人甚至不知道每个月花多少钱,更不用说他们需要做些什么才能有效地管理自己的钱并为未来做计划。这就像其他任何问题一样,如果您不知道自己在哪里,如何知道自己是否在进步?

FP Canada的研究表明,参与全面财务计划的加拿大人的财务和情感健康水平明显高于那些计划有限或根本没有计划的人。 

有全面计划的人说,他们对自己的财务目标和退休计划感到更加步入正轨,提高了储蓄能力,对自己能够应对生活中的财务挑战更有信心,并且能够更好自由轻松花费,享受生活。

”不安心“多数来自没有“确定性

人们不愿意坐下来计划自己的财务未来。很多时候,主要原因是他们不知道该去哪里寻求好的建议,他们知道他们需要帮助,但不确定从哪里获得帮助。大多数人需要帮助才能解决与财务计划有关的所有问题,以便他们能看到更大的图景。

研究表明,拥有可靠财务计划在情感和财务上会比没有财务计划的人感觉更好,更加长寿。

为了从财务计划中获得最大收益,应尽早开始,更全面广泛的财务规划。

有些人误以为一旦有了财务计划就可以完成,但事实并非如此,制定了计划之后,工作仍必须继续进行。必须实施,重新访问,遵循建议并监视进度,这是一份及时变化的计划。

If you don’t know where you are going, you will probably end up someplace else.

或许,你会问自己,我不知道未来有什么样的生活,好像日子就这样过了……

其实每个人都有自己对生活要求与想法,只是被现实琐碎遮盖了内心,如果我告诉您,您想要的生活是可以达到的?您是否已经在脑中开始勾勒理想生活的画面了?

财务计划与你的生活方式life style息息相关,钱的多少取决与您的心态与选择。

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财富和家庭成员之间的关系,在现代的社会生活中越来越复杂。

中国传统观念认为,我最了解自己,自己做出的决定是最符合自己实际情况,可往往结果并不如意损失很大失去时间。古话有云“只因身在此山中”,或许找专业财务规划的人更佳是上策,深度广度与经验都可以成为你“杠杆”的机会,为什么不站在”前人“的肩膀上前行呢?

家庭和睦的基石

而对于个人家庭财务的事情面对下一代子女,一般中国人更会有一种”大人的事情,小孩不用管“的心态。然而,近年社会上出现越来越多因为“钱”产生家庭问题,导致离婚、精神困扰、儿女不幸,分配不均甚至产生家庭悲剧。为什么会出现这样的事呢,你是否要好好考虑一下安排好财务。

家庭就是一个小型社会

财富规划源于西方金融体系,Emily会兼顾各地方文化上的差异(例如:传统文化对父母自己的观念,家长事业的传承理念),既尊重个人价值之余,亦会最大化的实现客户的想法与要求。

帮助客户实现目标,最重要的是后续审视进程情况让客户的一代二代人家庭圆满和谐。一切皆有可能激活的你的想法,你的生活也不应该与别人一样。

美丽财富优势

  1. 让你拥有更多!
    您将有更多的钱用于退休项目,债务减少,为什么呢?我们可以使您能够在适当的时间投资于正确的帐户,并通过退税,赠款等方式利用金钱来赚钱。选择美丽服务将成为您的合作伙伴,并为您提供深度宝贵建议。
  2. 量身定制的财务计划!
    我们将帮助您制定可行的量身定制的计划,无论您是购房,旅行,开车,退休还是创业,都将帮助您实现目标。顾问将为您提供一个适合您的计划,该计划将满足您的需求,同时尊重您的目标助梦成真。
  3. 避免失误!
    我们将帮助您避免在收到媒体宣传,诱导影响人们进行短期投资导致得不偿失。没有不好的工具比如RRSP,TFSA,RRSP或PAR分红保险,您只需要针对您的情况和目标,使用正确的工具即可。这恰恰也是专业顾问协助的意义。
  4. 更好的风险评估
    我们将帮助您评估与投资有关的风险。什么是风险以及什么是风险投资才能确定您的投资韧性。这不是对某个投资产生盲目信任的问题,而是一起讨论和共同前进的问题。
  5. 最重要的放在最后,时间就是金钱!
    要进行投资,您可以从$1一块钱开始。然后,您必须投入时间,精力,纪律并接受专家(财富顾问,律师,规划师等)的建议。您还必须制定计划并确定自己的财务目标,我们将持续为您提供指导服务,不管市场好与坏,人生的高潮与低谷。

我们的建议涉及投资,税务,保障,继承,建立可持续的财务计划和辅导服务是我们的工作方式。财务与生活息息相关,与情绪及长寿息息相关,让我们带给您一份安全感,欢迎与我们联系。

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我深知財富計劃可能是一個令人心煩意亂的領域,這個行業中有許多時髦的詞和術語,可能會不知所措並且經常感到困惑,也可能對自身情況一知半解沒有科學判斷。即使知道了單一用途,也不確定如何整合協同。

我的目標是通過無壓力的方法來幫助我們的客戶充分理解一切,並通過一些簡單的步驟幫助客戶理清並掌控其財務狀況和財富前景。